Kandungan
Tahunan pulangan bulanan adalah kemahiran penting bagi pelabur individu. Banyak syarikat broker melaporkan prestasi pelaburan setiap bulan, tetapi syarikat-syarikat ini hampir tidak pernah memberikan maklumat berdasarkan prestasi tahunan. Permohonan anda mungkin berjalan lancar dalam beberapa bulan kebelakangan ini, tetapi aplikasi mereka mungkin sangat buruk setiap tahun kerana satu atau dua bulan yang buruk pada awal tahun ini. Jenis maklumat ini sukar diambil dari firma pembrokeran, kecuali anda dapat membuat pengiraan yang diperlukan sendiri.
Langkah 1
Tukar data pulangan bulanan dari peratusan menjadi perpuluhan dan masukkan dalam Excel. Sebagai contoh, anggap anda mempunyai data pembayaran balik tiga bulan: 1.51%, -1.96% dan 1.12%. Tukarkan nombor ini kepada perpuluhan seperti berikut: 1 + 0.0151 = 1.0151; 1 - 0.0916 = 0.9804; 1 + 0.112 = 1.0112.
Langkah 2
Gandakan nombor ini bersama-sama untuk mendapatkan pulangan tahunan. Dalam contoh ini, nilai siri ialah 1.0151 x 0.9804 x 1.0112 = 1.00635. Anda boleh melakukannya dengan cepat di Excel menggunakan fungsi "Produk". Taip = PRODUK (dan pilih sel yang mengandungi nombor bulanan, tutup tanda kurung dan tekan enter untuk mengira pulangan tahunan.
Langkah 3
Turunkan 1 nilai tahunan yang dikira dalam langkah 2 dan kalikan dengan 100 untuk menukarnya menjadi peratusan: 1.00635 - 1 x 100 = 0.635 peratus.